Vše, co potřebujete vědět o otevřených podílových fondech
21.6.2024
Akcie a investice
Menu
Hledat
Naši experti vám již léta bezplatně radí s dotazy ohledně daní, realit, bankovních produktů a dalších témat z oblasti bankovnictví a financí.
Dobrý den, letos mi bude 60 a většina prostředků, které jsem odkládal na tzv. klidné stáří, je bohužel nedostupná v rámci mediálně známých investičních kauz. Aktuálně ukládám úspory na spořící účty bank do jejich limitů (FIO do 200k, Trinity, mBank),
Dobrý den, investiční trojúhelník má 3 vrcholy - očekávaný výnos, riziko a likviditu. Nelze dosáhnout nejlepších hodnot u všech 3 vrcholů najednou, vždy si musíte stanovit priority, především s ohledem na Váš rizikový profil (jaké riziko jste ochoten
Dobrý den, prosím Vás, chtěla bych se zeptat, kam vložit větší obnos peněz (cca 2,5 milionů korun). V horizontu pěti let bych na ně nesáhla. Zajímalo by mne, jak by se za tu dobu zhodnotily? Děkuji mockrát za odpověď.
Dobrý den, peníze můžete uložit na spořicí účet (aktuální úrok až 5%, ale bude klesat) nebo termínovaný vklad (sazby 3-4% pro termíny na 1-5 let). Dle Vaší rodinné a majetkové situace a rizikového profilu můžete též zvážit investice (očekávaný vyšší
Dobrý den, mám dotaz k výpočtu základu daně z prodeje investičních fondů. Letos jsem prodal 2 investiční fondy v kratší době než 3 roky držení a v úhrnu nad 100 000 Kč. Měl bych tak příští rok v daňovém přiznání zaplatit daň z&nbs
Dobrý den, investoři si pro tyto daňové účely musí vést přesnou evidenci nákupních cen, poplatků a případně ostatních nákladů, které chtějí uplatnit. Získat max. 3 roky stará data by neměl být problém, může Vám pomoci investiční spole
eToro (Europe) Ltd., je společností poskytující finanční služby, která je licencována a regulována Kyperskou komisí pro cenné papíry (CySEC). Sídlo a místo podnikání společnosti je evidováno na několika místech světa. eToro pro Evropu sídlí na Kypru, pro Británii v Londýně. Najdeme ji …
Fingood je platformou, kde se investoři skládají na zajištěné firemní úvěry pro malé a střední společnosti. Jde o podobný projekt, jaký jistě znáte od Zonky, jen se nejedná o půjčky lidem, ale o půjčky firmám. Navíc půjčky se zajištěním. Fingood pomáhá pro firmy získat peníze na jejich…
Podílové fondy od J&T Investiční společnosti
…hraniční trhy (českých akcií nabízí jen několik, navíc s vysokou daní z dividend) a na samostatné obchodování. Vyhovovat ale nebude zájemcům o podílové fondy, opce nebo o nákup fyzických kryptoměn.Kdo stojí za XTBPolská společnost XTB S.A. působí na českém trhu prostřednictvím své orga…
Naši experti vám již léta bezplatně radí s dotazy ohledně daní, realit, bankovních produktů a dalších témat z oblasti bankovnictví a financí.
Dobrý den, letos mi bude 60 a většina prostředků, které jsem odkládal na tzv. klidné stáří, je bohužel nedostupná v rámci mediálně známých investičních kauz. Aktuálně ukládám úspory na spořící účty bank do jejich limitů (FIO do 200k, Trinity, mBank),
Dobrý den, investiční trojúhelník má 3 vrcholy - očekávaný výnos, riziko a likviditu. Nelze dosáhnout nejlepších hodnot u všech 3 vrcholů najednou, vždy si musíte stanovit priority, především s ohledem na Váš rizikový profil (jaké riziko jste ochoten
Dobrý den, prosím Vás, chtěla bych se zeptat, kam vložit větší obnos peněz (cca 2,5 milionů korun). V horizontu pěti let bych na ně nesáhla. Zajímalo by mne, jak by se za tu dobu zhodnotily? Děkuji mockrát za odpověď.
Dobrý den, peníze můžete uložit na spořicí účet (aktuální úrok až 5%, ale bude klesat) nebo termínovaný vklad (sazby 3-4% pro termíny na 1-5 let). Dle Vaší rodinné a majetkové situace a rizikového profilu můžete též zvážit investice (očekávaný vyšší
Dobrý den, mám dotaz k výpočtu základu daně z prodeje investičních fondů. Letos jsem prodal 2 investiční fondy v kratší době než 3 roky držení a v úhrnu nad 100 000 Kč. Měl bych tak příští rok v daňovém přiznání zaplatit daň z&nbs
Dobrý den, investoři si pro tyto daňové účely musí vést přesnou evidenci nákupních cen, poplatků a případně ostatních nákladů, které chtějí uplatnit. Získat max. 3 roky stará data by neměl být problém, může Vám pomoci investiční spole
Dobrý den, chtěl bych se zeptat - investuji do Sporoinvestu 2 roky. Pokud ho zruším, podléhá Sporoinvest zdanění?
Dobrý den, příjmy z prodeje cenných papírů (akcie, podílové fondy atd.) do 100 000 Kč/rok se nedaní. Od zdanění zisku jste taktéž osvobozen v případě držení CP min. 3 roky. Pokud ani jednu z těchto 2 podmínek nesplníte
Dobrý den, po zemřelém bratrovi vyřizuji pozůstalost, vlastnil podílové listy. Na koho se můžu obrátit?
Dobrý den, proběhlo již dědické řízení, je k dispozici notářské rozhodnutí o vypořádání dědictví? S tímto dokumentem navštivte instituci, u které jsou vedeny podílové fondy a požádejte o přepsání podílových fondů na&nbs
Dobrý den, potřeboval bych vysvětlení, jak se daní příjmy z investic do podílových fondů. Když např. investuji 100 000 Kč a a hodnota investic bude 120 000 Kč, které si budu chtít po roce vybrat, budu muset platit 15% daň z částky 120 000 Kč? Nebo j
Dobrý den, daní se jen zisk (ve Vašem příkladu 20 000 Kč). Příjem z prodeje cenných papírů do 100 000 Kč/rok se nedaní. Taktéž se nedaní zisk z prodeje cenných papírů, které jste držel min. 3 roky.
Pokračování dotazu č. 22124: Dobrý den, děkuji - ale myslela jsem, že je nějaká lhůta (třeba 1 měsíc po podpisu), kdy lze smlouvu o Sporoinvestu zrušit. Paní mi řekla, že se jedná o nový typ spořícího účtu. Děkuji za odpověď.
Dobrý den, nejde o spořicí účet, je to podílový fond. U podílových fondů (stejně jako u všech investic) obecně spekulujete na růst hodnoty v budoucnu. Sázíte na to, že za měsíc, rok, 5 let bude hodnota vyšší než dnes a Vy podílové listy prodáte za v
Dobrý den, mohu bez sankcí zrušit smlouvu o zřízení Sporoinvestu? Podepsala jsem to zhruba před 14 dny. Myslela jsem, jak mi bylo řečeno, že se jedná o spořící účet. Jen vylepšený. Ale jedná se o investiční společnost. Chtěla jsem jen nějaký účet se
Dobrý den, Sporoinvest není spořicím účtem ale dluhopisovým fondem. Pokud jste si již podílové listy nakoupila, můžete je kdykoliv prodat (ale stornovat již realizovaný obchod a žádat o navrácení poplatků bohužel nejde). Pokud jste ještě nic nenakou
Dobrý den, při dědictví podílových listů v přímé linii, kde není v den úmrtí dodržen tříletý časový test (bylo zesnulým nakoupeno před dvěma lety) - stačí pro dědice podílové listy držet jeden rok, nebo začíná tříletý časový test od zn
Dobrý den, v případě dědictví v rámci rodiny se do časového testu 3 roky počítá též doba, po kterou podílové fondy držel zůstavitel. Stačí Vám tak vyčkat 1 rok.
Dobrý den, můj tatínek měl u nějaké podílové listy, což jsem se dozvěděla z dědického řízení. Chtěla bych se tedy zeptat, zda je nutné jet na pobočku nebo zda postačí komunikovat přes email. Měla bych zájem o vy
Dobrý den, pro přepis majetku ze zůstavitele na dědice je třeba osobně navštívit nejbližší pobočku dané banky a předložit notářské usnesení o vypořádání dědictví.
Dobrý den, po zemřelém bratrovi jsem v dubnu zdědil podílové listy, které nakoupil před cca 10 lety, ve výši 500 tis. Kč. Pokud se rozhodnu je ještě letos prodat, v jaké výši zaplatím daň?
Dobrý den, daní se zisk, tedy rozdíl mezi prodejní cenou a nabývací hodnotou dědictví. Příklad: Podílové listy prodáte za 520 000 Kč, nabývací hodnota byla 500 000 Kč, zdaníte zisk 20 000 Kč sazbou 15%, daň bude 3 000 Kč
Dobrý den, vážený pane Jermáři, ještě jednou děkuji za zodpovězený dotaz a chtěla bych se ještě zeptat, kolik korun dělají poplatky na nákup/prodej/správu a diverzifikaci u majetkového účtu pro soukromé osoby. Děkuji
Dobrý den, každý podílový fond má jiné poplatky - informace o poplatcích naleznete v prospektu k vašemu fondu (či Vám jej sdělí vaše banka). Diverzifikace není placenou službou - jde o investiční strategii, kdy všechny své p
Dobrý den, mám majetkový účet u ČS, peníze mám v šesti fondech. Slyšela jsem, že si mohu převést peníze tak jak chci já. Je možné tedy finance převést jen do jednoho fondu? Děkuji za odpověď.
Dobrý den, s otevřenými podílovými fondy můžete nakládat zcela libovolně (můžete jeden fond prodat a za obdržené peníze si nakoupit jiný fond). Před každou transakcí zvažte poplatky na nákup/prodej/správu a diverzifikaci. Změny v
Dobrý den, ráda bych se zeptala na investování do fondů Amundi (krátkodobé a konzervativní fondy) a do dluhopisových fondů. V současné době mám na nich značné ztráty. Jaký se prosím očekává vývoj?
Dobrý den, jsem optimistou a pevně věřím, že nejhorší momenty současné krize vyvolané útokem Ruska na Ukrajinu, energetickou krizí a vysokou inflací máme již za sebou. Ohledně vývoje vašich fondů - jaké fondy přesně máte na&
Dobrý den, prosím, jak vybrat peníze z fondu?
Dobrý den, požádejte správce fondu o výplatu peněz. Doporučuji předem prostudovat výstupní podmínky a aktuální hodnotu fondu.
Dobrý den, zdědila jsem podílové listy. Chci si je nechat přepsat na sebe, jaký je postup? Děkuji
Dobrý den, kontaktujte prosím instituci, u které jsou podílové fondy vedeny.
Dobrý den, finanční poradce mi doporučil investovat do dvou fondů Amundi cool invest a ONLINE Amundi Platforma - nemovitostní fondy. Jsou tyto fondy výdělečné? Už jsem se dříve zmýlil a až to nechci opakovat. S&nb
Dobrý den, pro každého je vhodná trochu jiná investice s ohledem na jeho rizikový profil, finanční a rodinnou situaci, životní plány, atd. Je to jako s auty - někomu lépe poslouží malý osobní vůz, jinému MPV či dod
Dobrý den, chtěla bych se zeptat na převod podílových listů Optima na běžný účet. Podílové listy jsem založila 12.1.2018 a výnosy nyní činí 18ti. Kč. Prosím, sdělte mi zdali tento výnos bude zdaněn a v které roce bych
Dobrý den, daní se zisk dosažený při prodeji cenných papírů. Budete-li podílové listy držet min. 3 roky, daň ze zisku platit nebudete. Osvobození platí též pro příjmy z prodeje do 100 000 Kč/rok.
Dobry den,zdedila jsem u ruznych fondu cenne papiry a podilove listy.V lonskem roce castka lehce stoupala, ale letos pada a pada a uz asi o 50 000 Kc a bojim se, kolik to bude za dalsi 2 mesice. Vubec nevim co s&nbs
Dobrý den, bez konkrétně zmíněných investičních produktů nelze doporučit, zdali je lepší je držet či prodat (je třeba ověřit, o jaké investice se jedná, v jaké oblasti, v jaké zemi/měně, atd.). V rámci osobní
Dobrý den, přes ING konto, nyní RB, jsem investoval do jimi nabízených fondů (smíšené, akciové, dluhopisové). Jakým způsobem to po "výběru" investovaných prostředků budu danit a jak to zohledním v daňovém přiznání jako fyzick
Dobrý den, příjmy z prodeje kapitálového majetku do 100 000 Kč/rok se nedaní. Dále jste od daní osvobozen v případě, kdy jste fondy držel min. 3 roky. V ostatních případech daníte zisk (rozdíl mezi prodejní a nákupní ce
Dobrý den, maminka zdědila po tátovi podílové listy. Po dohodě s bratrem je jediná dědička. Je možné po převodu podílových listů jejich prodej, nebo se musí dodržet konec smlouvy? Je s tím spojeno i zaplacení nového poplatku a doba po kterou je nelze
Dobrý den, neznám smluvní podmínky vašich podílových fondů (jaké fondy, u které banky, jaké jsou podmínky, atd.). Doporučuji podmínky prodeje ověřit přímo u vaší banky.
Dobrý den, chtěl bych se zeptat, zda je ještě dnes možné někde uplatnit podílové listy fondu CREDIS ze září roku 1995. Telefonoval jsem již do společnosti AMUNDI. Odtud jsem byl přesměrován do UniCredit Bank, odtud do Fio Banky na RM systém a naposl
Dobrý den, tento fond několikráte změnil název/majitele a prošel skrz většinu Vámi jmenovaných institucí. Doporučuji ověřit vlastnictví nejen tohoto fondu ale případně i dalších akcií z kuponové privatizace přes CDCP (Centrální depozitář cenných pap
Dobrý den, prosím, můžete mi jako laikovi vysvětlit rozdíl mezi podílovým fondem a akciemi?
Dobrý den, když si koupíte akcie určité firmy, pak se stáváte spoluvlastníkem dané firmy. Dostáváte podíl na zisku, tzv. dividendu, a máte hlasovací práva. Tedy můžete (do výše svého podílu) rozhodovat o rozdělení zisku, zvýšení kapitálu, či složení
Dobrý den, mohl byste mi dát více informací o podílovém fondu bohatství? Měla bych o něj zájem. Zejména, kolik se musí vložit, zda jde o nízko, středně či vysoce rizikový produkt, jde akcie prodat bez nějaké stanovené lhůty okamžitě bez sankcí?
Dobrý den, jedná se o podílový fond, nikoliv akcie. Fond je středně rizikový, min. investice 5 000 Kč, vstupní poplatek 1,5% z vkládaných peněz, poplatek za správu 1,5% z hodnoty majetku. Fond můžete kdykoliv prodat, ale vzhledem k výši poplatků je
Dobrý den, prosím, existuje u ČSOB ještě produkt Bohatství a pokud ano, jde o termínovaný vklad?
Dobrý den, tento produkt má ČSOB stále v nabídce, ale nejedná se o termínovaný vklad. Je to podílový fond.
Dobry den, mam dotaz tykajici se daneni prijmu z prodeje podilovych fondu vedenych u RB investicni spolecnosti a to u danoveho nerezidenta. Kde se budou takove prijmy danit, kdyz nejsem danovy rezident v Ceske Republice a nemam tam ani zadne jine vyd
Dobrý den, srážkovou daní 15% se daní pouze vklady u bank (nikoliv příjmy z prodeje kapitálového majetku, které si daní vždy investor). RB nemá povinnost Vám tyto příjmy zdanit. Je jen na Vás, abyste si vyhodnotila svou daňovou povinnost (jestli jst
Dobrý den, většinu majetku mám v akciových podílových fondech (investiční horizont 5 let splněn), do roka uvažuji o koupi nemovitosti a peníze z fondu budu potřebovat k hypotéce. Myslíte ze je nyní správný čas fondy odprodat ze ziskem? Očekáváte kor
Dobrý den, je vždy velmi obtížné predikovat další vývoj trhu, ale obecně se v roce 2021 očekává spíše růst z důvodu konce krize koronaviru (vakcinace, politika centrálních bank, v ČR stále rekordně nízká nezaměstnanost a množství úvěrů v selhání, ko
Dobrý den, zdědila jsem po rodičích podílové listy. Již proběhla pozůstalost, mám je ve svém vlastnictví (usnesení z notářského řízení) a chci je prodat. Jak a přes koho?
Dobrý den, kontaktujte emitenta podílových listů a poptejte výkup. Bude Vám nabídnuta výkupní cena a sděleny další podmínky (např. poplatek za vystoupení z fondu, atd.).
Dobrý den, chtěla bych spořit dětem (1 a 4 roky) na studium, bydlení atd. Můžu dávat 2 000 Kč měsíčně ale nejsem si jistá, jestli spořit přes stavební spoření, do fondu nebo do zlata. Každý mi nabízí něco jiného a já bych ráda znala názor někoho nest
Dobrý den, nejprve je třeba si položit otázku, jaké riziko jste ochotna podstoupit a kolik času chcete investování věnovat. Nemáte ráda riziko, chcete mít své jisté a nechcete trávit svůj volný čas sledováním burz a jiných informací ze světa financí
Dobrý den, kde najdu seznam fondů jako Sporobond, Sporotrend a jiné? Děkuji
Dobrý den, tyto fondy nabízí Česká spořitelna - více info Vám poskytnou na nejbližší pobočce ČS (informace jsou též dostupné online na webu ČS).
Dobrý den, chtěla bych se zeptat, zda může klient vypovědět nové smlouvy, které byly podepsány před týdnem a zda za to hrozí nějaké sankce. Konkrétně se jedná o investiční smlouvy (podílové listy a dluhopisy). Ze strany klienta dosud nebyl proveden
Dobrý den, zatímco od úvěrové smlouvy můžete odstoupit bez sankce do 14 dní od podpisu, u ostatních produktů žádná takové lhůta zákonem stanovena není. Doporučuji prostudovat obchodní podmínky vztahující se k produktům, které jste si sjednala. Jedna
Dobrý den, jsem OSVČ na vedlejší činnost (student). Musím do daňového přiznání uvádět prodej podílových listů (příjem cca 15 000 Kč). Nebo je to do 100 000 osvobozeno a vůbec to uvádět nemusím? Děkuji
Dobrý den, příjem z prodeje kapitálového majetku do 100 000 Kč ročně je osvobozen od daně z příjmu, nemusíte ho uvádět v daňovém přiznání.
Dobrý den, po smrti tatínka jsem zdědila podílové fondy v České spořitelně. Podílové fondy jsou již přepsány na mne. Chtěla jsem peníze vybrat, ale banka si myslí (tedy není si jistá, je to jen její domněnka), že podmínkou, abych neplatila 15% daň, m
Dobrý den, daň z příjmu ve výši 15% se platí z čistého zisku (rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou). Od daní jsou osvobozeny příjmy z prodeje do 100 000 Kč ročně a všechny příjmy, pokud mezi nákupem a prodejem uplynuly min. 3 roky. Pokud jste fondy
Dobrý den, 10/2014 jsem investoval do fondů ČSOB konzervativní Pro listopad 90 a Pro listopad 95 sumy 300 000 Kč,150 000 Kč a 300 000 Kč + 9 750 Kč vstupní poplatky. Dnes je tam 300 984 Kč, 150 947 Kč a 285 139 Kč. Má smysl investice držet ještě do b
Dobrý den, včetně poplatků jste tedy v roce 2014 investoval 759 750 Kč a nyní po 4 letech můžete získat zpět 737 070 Kč. Čistého jste tak ve fondech prodělal 22 680 Kč. Kdybyste peníze nechal na spořícím účtu či termínovaném vkladu s úrokem jen 1,50
Dobrý den, chtěla bych se zeptat, kam je nejvýhodnější uložit peníze (500tis. -1 mil. Kč) na horizont 3-5let? Zvažuji podílové fondy. U jaké finanční instituce byste doporučoval investovat? Děkuji.
Dobrý den, doporučuji investovat jen do toho, čemu velmi dobře rozumíte. Milovník umění má šanci vydělat na umění, ekonom na finančním trhu a automechanik na veteránech. Investice je spekulací na výnos. Nikdy nemohou vydělat všichni. Někdo musí také
Pokračování dotazu č. 4031: V Rozhodnutí o vypořádání dědictví byla částka za akcie daleko vyšší, než za jakou jsme je teď prodali, především co se týká akcií Volkswagenu. Jak už jsem předtím uvedla, můj tatínek zemřel před dvěma lety, a to cca týden
Dobrý den, děkuji za doplnění. Do daňového přiznání se uvádí celkový zisk z prodeje všech akciových titulů, tedy ziskem z prodeje akcií A lze vykompenzovat ztrátu z prodeje akcií B. Ve Vašem případě, kdy byl celkový výnos z prodeje menší než hodnota
