Obsah na téma aml

Dobrý den, dle platné AML legislativy (proti legalizování výnosů z trestné činnosti a financování terorismu) musí banky ověřovat podezřelé transakce a klienti mají povinnost podezřelé platby vysvětlit. Je-li vše v pořádku, určitě nebude problém bance

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, dle platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) má banka povinnost identifikovat podezřelé platby a v případě nespolupráce majitele účtu/neschopnosti vše objasnit dochází k blokaci účtu a postoupení šetření

Jan Budín Redaktor Banky.cz

Dobrý den, dle platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) musí banky zkoumat podezřelé transakce a hlásit je Finančně analytickému útvaru Ministerstva financí. Posílání peněz neznámým lidem do rizikových zemí je velm

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, na základě platné AML legislativy (proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, lidově praní špinavých peněz) má banka povinnost po klientech požadovat vysvětlení podezřelých/nestandardních plateb. Určitě nebude problém bance vysvětlit, kdo

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banka je na základě platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) povinna zkoumat nestandardní/podezřelé platby. Vy máte povinnost bance poskytnout součinnost a doložit požadované informace. Pokud byste nebyl

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, kdo a proč dceři zmrazil účet? Banka z důvodu podezření na porušení pravidel AML, exekutor pro dluhy, Policie ČR pro podezření ze spáchání trestného činu?

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, čeho přesně jste se prosím dopustila? Co přesně máte na mysli řešením finančního problému? Pokud jste přijímala peníze od neznámých lidí a dále je přeposílala na cizí účty, velmi pravděpodobně jste se dopustila legalizace výnosů z trestné

Jan Budín Redaktor Banky.cz

Dobrý den, banka může blokovat účet jen v jasně stanovených situacích a na pokyn oprávněné osoby/instituce, např. na pokyn exekutora, orgánů činných v trestných řízeních (Policie ČR) či FAU MF (AML). 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, peníze určitě nejsou navždy ztraceny, délka kontroly závisí velmi na míře spolupráce (jak rychle bance dodáte požadované dokumenty)..

Jan Budín Redaktor Banky.cz

Dobrý den, nesmíte přenechávat svůj účet k užívání kamarádům ani jiným osobám. Taktéž nesmíte sloužit jako tzv. pračka na peníze (někdo si přepošle peníze k Vám, Vy je přeposíláte dále jinam). Tímto chováním porušujete smluvní podmínky banky a platno

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, jde o klasický podvod. Buď z Vás budou podvodníci tahat peníze (slíbí Vám výdělek, ale nejdřív po Vás budou chtít uhradit poplatky), nebo z Vás udělají bílého koně (budou přes Vás prát špinavé peníze). V prvním případě byste přišla o peníz

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, pokud se povedlo bance vše doložit a vysvětlit, měl by být účet odblokován v řádu dnů.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, AML je legislativa proti Legalizaci výnosů z trestné činnosti (lidově praní špinavých peněz) a financování terorismu. Nepůjčila jste svůj účet cizí osobě? Nepřijímala jste platby od neznámých osob a nepřeposílala jste je dále na další nezn

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, Vy nesmíte nikomu propůjčovat svůj účet k jeho podnikání. Porušujete tím smluvní podmínky banky i platnou AML legislativu (proti legalizování výnosů z trestné činnosti). Právě to se stalo - Vy jste propůjčila svůj účet kamarádce, ta ho pře

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, zkuste Bondsteru doložit zdroj peněz a/nebo s nimi začít proaktivně komunikovat. Nevím o jak velké částce se bavíme, ale zkoumat zdroj např. nižších desítek tisíc korun několik měsíců by bylo nepřiměřené. 

Jan Budín Redaktor Banky.cz

Dobrý den, v rámci platné legislativy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML) má banka povinnost žádat po klientech vyjasnění nestandardních transakcí. Pokud jde o příjmy z prodeje bazar

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, prokazování příjmů či původu prostředků nemá v rámci AML žádné přesně stanovené náležitosti. Musíte být schopen příjmy/původ peněz věrohodně objasnit. 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, toto po Vás vyžaduje banka na základě platné AML legislativy (proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu). Platba byla AML systémem vyhodnocena jako potenciálně riziková, bance je třeba dol

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, dotazník AML musí vyplnit všichni nezávisle na objemu uložených peněz a výši zasílaných plateb. Pokud Vás banka o toto žádá, doporučuji vyplnit dotazník co nejdříve (zabere to méně než minutu). Nevyplnění AML dota

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, pokud bance vše dostatečně vysvětlíte (nejlépe s doložením příslušných dokumentů - např. kupní smlouva), mělo by být vše v pořádku. Nejsem expertem na prodej nemovitostí v Sýrii ani na sankce uvalené na tamější režim, nicméně se domnívám,

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banka má dle platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) povinnost své klienty lustrovat a podobné dotazníky jim pokládat. Nevyplnění AML dotazníků může být důvodem pro neposkytnutí bankovních služeb. 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, pokud nejde o legalizaci výnosy z trestné činnosti ani o financování terorismu, nebude určitě problém vše vysvětlit. Jestliže zdroj peněz ani účel platby nevysvětlíte, platba zprocesována nebude (peníze budou zadrženy a&nbs

Jan Budín Redaktor Banky.cz

Dobrý den, banka takto ze zákona (AML) kontroluje všechny neobvyklé transakce (platby i výběry a vklady hotovosti).

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, v rámci platné legislativy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti (AML) má banka povinnost v určitých případech zkoumat potenciálně závadné transakce. Banka si vyžádala podklady, které je třeba ji dodat.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, obecně se daní jen zisk (ve vašem případě 100 Kč). Doporučuji velmi pečlivě ověřit, zdali se tímto nedopouštíte legalizace výnosů z trestné činnosti a/nebo financování terorismu. Ve 21. století nikdo prostředníka pro inkaso

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, tento postup bank vychází z platné legislativy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML). Neexistuje žádná pevná hranice (např. 1 000 EUR, 10 000 EUR nebo 100 000 EUR) - banky tyto případy vyh

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, na účet si můžete vkládat zcela libovolné množství peněz, ale vždy byste měl být schopen vysvětlit jejich původ a zdanitelné příjmy řádně zdanit. V rámci zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu musí banka

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, v rámci AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) je třeba objasnit podezřelé platby. Musíte bance prokázat původ peněz. 

Jan Budín Redaktor Banky.cz

Dobrý den, přezkoumání všech podkladů může v závislosti na složitosti případu trvat i více než 12 dnů. Spor s bankou můžete řešit přes Finančního arbitra, ale s tímto doporučuji ještě vyčkat (nyní byste nemusela uspět). Předpokládám, že jste nedělal

Jan Budín Redaktor Banky.cz

Dobrý den, banky mají dle platné AML legislativy (proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu) povinnost tyto kontroly provádět. Kolik dní již prosím uplynulo od doložení požadovaných dokumentů? Kontrola a&

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, v rámci AML legislativy (proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu) má banka povinnost zkoumat podezřelé transakce a zjišťovat k nim více informací. Na žádost banky byste měl informace o účelu platby poskytnout.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banka má povinnost řádně identifikovat své klienty a periodicky tyto informace ověřovat/aktualizovat. Je tedy v pořádku, pokud si banka ověřuje vaše údaje např. každé 3 roky. Tyto požadavky plynou mimo jiné z 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, neposkytla jste svůj účet cizí osobě pro provádění transakcí? Nepřijímala jste platby od neznámých lidí a nepřeposílala je obratem jiným neznámým lidem? Banka má pravděpodobně podezření, že váš účet sloužil k 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, jde o běžný postup, banka má na tyto informace nárok. Dle platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) banka podezřelé transakce prověřovat musí. Jistě vše vysvětlíte a vše bude v p

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, přítel Vám ze zahraničí peníze posílat může. Nezapomeňte však přijaté dary řádně zdanit.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, peníze ze zahraničí dostávat můžete. Mnoho lidí má v zahraničí příbuzné, zaměstnání nebo jiné zdroje příjmů - to je naprosto v pořádku. V rámci KYC a AML zajímají banku, resp. FAU MF, podezřelé transakce spojené s praním špinavých peněz a

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, v rámci legislativy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML) má banka povinnost identifikovat podezřelé transakce a klienty. V rámci těchto aktivit po Vás banka ve vybraný

Pavel Strašák Redaktor Banky.cz

Dobrý den, banka má dle Zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnost (tzv. praní špinavých peněz) a financování terorismu (AML) povinnost identifikovat podezřelé transakce a žádat po klientech vysvětlení. Pokud bance dův

Pavel Strašák Redaktor Banky.cz

Dobrý den, z pohledu AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) se banka zajímá o nestandardní transakce. Jednorázová vysoká příchozí platba ze zahraničí by tak s největší pravděpodobní vyžado

Pavel Strašák Redaktor Banky.cz

Dobrý den, dle platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) mají banky obecně povinnost prověřovat podezřelé transakce a hlásit je případně Finančně analytickému útvaru MF. Délka řízení závisí na s

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, ano, vyplňte do AML dotazníku jako zdroj příjmů "mzda" (příjmy z podnikání, pronájmu, atd. nemáte). 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, jako zdroj příjmů uveďte "mzdu". Banka toto řeší čistě z pohledu AML (praní špinavých peněz a financování terorismu) a daň z příjmu ji v tomto ohledu nezajímá (to je věcí Finančního úřadu).

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, ano, banka toto na základě AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) požadovat může, resp. ve vybraných případech musí. 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, neznám Váš případ detailně (peníze v jaké výši a jakého původu byly připsány synovi na účet), a proto nemohu odhadovat, jak složitá je tato transakce, kolik bude banka potřebovat času na provedení kontroly, atd.&n

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, podezřelé transakce se hlásí Finančně analytickému útvaru MF (nikoliv Finančnímu úřadu) - zkoumá se, zdali nedochází k legalizaci výnosů z trestné činnosti či financování terorismu (nezkoumají se vaše daně). Obecn

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banka se Vás pravděpodobně zeptá, kde jste k penězům přišel (na základě platné AML legislativy musí zkoumat původ peněz u nestandardních transakcí).  Neměl byste také zapomenout na zdanění případných zisků z podnikání s kryptoměnami

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, očekáváte-li velmi nestandardní transakci (o několik řádů jinde než bývá váš běžný obrat), určitě můžete předem proaktivně kontaktovat banku a sdělit ji okolnosti transakce. 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banka vaše transakce vyhodnotila jako podezřelé z hlediska AML (praní špinavých peněz a financování terorismu). Případný další podnět (kdyby Vaše vysvětlení nebylo dostačující) by směřoval Finančně analytickému útvaru MF (nikoliv FÚ).

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, pokud banka vaši příchozí platbu vyhodnotila jako rizikovou/podezřelou, musela postupovat dle platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu). Bylo třeba objasnit původ peněz. Účet by Vám měl být odblokován v

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banky musí své klienty podrobit lustraci na základě platné AML legislativy (byť každá banka k této lustraci přistupuje trochu odlišně). Nelíbí-li se Vám podmínky Hello Bank, založte si spořicí účet u jiné banky. 

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, tento zákon (AML) se vztahuje na všechny klienty a i starší běžné účty (nikoliv pouze na nově založené po roce 2003). Pokud bance informace neposkytnete, bude Vám vedení účtu pravděpodobně ukončeno.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, AML legislativa (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) nařizuje bankám takto lustrovat klienty, nejedná se o svévolné narušování soukromí ze strany bank. Jsou to právě virtuální měny, pomocí kterých teroristé a hackeři dnes

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, tuto povinnost (kontrola podezřelých či nestandardních plateb) bankám ukládá AML legislativa (proti praní špinavých peněz a financování terorismu). Po dodání požadovaných informací Vám banka běžný účet odblokuje.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, ano, na základě AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) může banka tyto informace požadovat. Pakliže bance neposkytnete součinnost, může Vám být vedení běžného účtu ukončeno.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banky musí na základě platné AML legislativy hlásit podezřelé transakce Finančně analytickému útvaru Ministerstva financí a do plného vysvětlení těchto transakcí peníze blokovat. Cílem AML legislativy určitě není získávat citlivé firemní

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banka pravděpodobně vyhodnotila transakci jako podezřelou z hlediska AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) a nahlásila ji Finančně analytickému útvaru MF, který účet dočasně zablokoval (než transakci posoud

Pavel Strašák Redaktor Banky.cz

Dobrý den, stěžoval jste si, že nemáte ani na chleba a že Vám banka blokuje podezřelou zahraniční platbu. Proto jsem odpověď směřoval na problematiku AML a doporučení mít na účtu rezervu na běžné výdaje. Krize koronaviru s tímto nemá nic společného

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, všechny banky musí na základě AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) vyhodnocovat podezřelé transakce a hlásit je Finančně analytickému útvaru Ministerstva financí. Peníze Vám neblokuje banka, ale MF. Posíla

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, platbu Vám zablokoval Finančně analytický útvar Ministerstva financí na základě platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu). Když na nově zřízeném účtu bez jiné aktivity přistane náhle vyšší částka ze zahr

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, nejedná se o záležitost specifickou pouze pro Banku Creditas, takto musí dle AML legislativy postupovat všechny banky. Jak Vám banka píše "akceptovat například tyto dokumenty", nemusíte předkládat právě tyto dokumenty (je to pouze příklad

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, v souvislosti s AML legislativou (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) mají banky povinnost dostatečně identifikovat podezřelé transakce, hlásit je Finančně analytickému útvaru a dočasně je blokovat. Nyní je třeba bance vy

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, povinnost identifikovat klienta bankám ukládá zákon proti praní špinavých peněz a financování terorismu (tzv. AML legislativa). Zatímco dříve bylo např. možné nechat si zřídit anonymní vkladní knížku (na doručitele, na heslo), dnes (Vašim

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banky musí hlásit podezřelé transakce Finančně analytickému útvaru MF, který řeší praní špinavých peněz a financování terorismu (např. když obdržíte nestandardně vysokou částku peněz ze zahraničí). Není to banka ale právě tento útvar, kte

Pavel Strašák Redaktor Banky.cz

Dobrý den, vyplnění dotazníků můžete odmítnout, ale pak by Vám banka taktéž mohla odmítnout poskytovat své služby (mohla by hypotéku neposkytnout nebo zesplatnit). Tento dotazník vychází z požadavků AML legislativy (proti praní špinavých peněz

Pavel Strašák Redaktor Banky.cz

Dobrý den, ano, je to možné. Dle AML legislativy (anti money laundering) musí banky hlásit podezřelé transakce Finančně analytickému útvaru Ministerstva financí. Peníze mohou být blokovány až do momentu vyvrácení podezření.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, a nejedná se náhodou o podvod? Nic jako mezibankovní schvalovací dopis neexistuje. Platby z Kanady do ČR probíhají zcela standardně, nic extra není třeba. Mimochodem "money laundering" je v překladu "praní špinavých peněz" aneb legalizace

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, banky platby připisují obratem. Nicméně v případě podezřelých transakcí musí vše nahlásit Analytickému útvaru MF a může dojít ke krátkodobému zadržení platby (než se vše vysvětlí). Toto vyžaduje AML legislativa (opatření proti praní špina

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz

Dobrý den, v rámci AML legislativy (opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti) musí banky hlásit všechny podezřelé transakce Analytickému útvaru Ministerstva financí. Rozhodující není výše částky, ale "podezřelost" transakce.

Petr Jermář Hlavní analytik Banky.cz