Co je to Finanční poradce

Definice Finanční poradce

Finanční poradce je zprostředkovatelem finančních služeb, který zároveň poskytuje svým klientům odborný názor na řešení jejich osobních financí, či financí spojených s jejich podnikáním. Finanční poradce provádí rozbor finanční situace klienta - a na jeho základě poskytne klientovi své rady.

Rady bývají zaměřeny na hospodaření s penězi, na vytváření a zhodnocování majetku, ale též na pojištění, a to jak klientova majetku, tak i jeho osoby a osob blízkých. Finanční poradce upozorní na výhody a nevýhody jednotlivých řešení. Konečné rozhodnutí je vždycky na klientovi. Poradce musí splňovat odbornost. 

Co se jeho spolupráce s finančními institucemi týká, finanční poradce může být nezávislý (samostatný zprostředkovatel nabízející produkty z většiny trhu), ale vystupovat může i jako podřízený zástupce některé z finančních společností (a zprostředkovává pouze její služby).