Poslala jsem peníze neznámým lidem do rizikové země, Běžný účet
Dobrý den, převedla jsem asi 650 Kč do rizikové země. Banka UniCredit Bank to začala šetřit a od té doby se mnou nekomunikuje. Ani mi neumožňuje si predčasně splatit dluh. Jsem 10 let u banky a běžně zaměstnaná. Chtěla jsem darem podpořit youtoube kanál. Mám obavy, že mě banka chce zavřít účet, abych nemohla doplatit zbylých 15 tis korun, kterým je zatížený byt. Mohu přijít o byt? Můžou mi zablokovat konto? Člověka, kterému jsem peníze poslala, neznám. Líbily se mi jeho příspěvky křesťanského rázu. Vím, že mě nevědomost nechrání. Akorát co dál? Mám se obrátit na právníka?
Dobrý den, dle platné AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) musí banky zkoumat podezřelé transakce a hlásit je Finančně analytickému útvaru Ministerstva financí. Posílání peněz neznámým lidem do rizikových zemí je velmi rizikové - nikdy nevíte, kdo je skutečným příjemcem peněz a na co Vaše peníze použije. Transakce ve výši 650 Kč se jistě brzy vysvětlí a účet Vám bude odblokován. O byt určitě nepřijdete, nikdo Vám nechce znemožnit splácení úvěru. Případně si můžete zřídit běžný účet u jiné banky a úvěr doplatit z tohoto účtu.
