Platba do země mimo EU a AML, Platba
Dobry den, bylo mi řečeno, že pokud chci poslat ze svého bankovního účtu z ČR do zahraničí mimo EU větší částku, může mi banka transakci zastavit a požadovat nějaké doklady, např. smlouvu o koupi a podobně. Jak velká je částka, kterou je možné bez problému poslat mimo EU? Děkuji
Dobrý den,
tento postup bank vychází z platné legislativy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML). Neexistuje žádná pevná hranice (např. 1 000 EUR, 10 000 EUR nebo 100 000 EUR) - banky tyto případy vyhodnocují vždy individuálně. Obecně je spouštěčem další investigace nestandardní chování klientů. Je-li Váš záměr legální (nefinancujete terorismus, neperete špinavé peníze, nejste omylem obětí podvodu - např. někdo Vám slíbil zbohatnutí či vztah a chce po Vás napřed úhradu poplatků), bude vše v pořádku a případné investigace ze strany banky se není třeba obávat.
