Banky.cz Bankovní poradna zdarma Hypoteční poradna #11143,Hypotéka a AML
Hypoteční poradna

Hypotéka a AML, Hypoteční poradna

Dobrý den, jakožto klientovi Hypoteční banky mi přišel formulář k vyplnění v souvislosti s AML a aktualizací údajů. Kromě dotazu na to, zda jsem politicky exponovaná osoba (což naprosto chápu) dotazník obsahuje i otázky mířené na virtuální měny, např. zda do nich investuji, zda jimi platím, jaké druhy měn používám, v jaké hodnotě držím, jakého mám poskytovatele peněženky, apod. Mají tyto druhy dotazů skutečně oporu v AML zákoně? Dotazy mi připadají už za hranicí narušování soukromí. Děkuji

Jiří S. 4.9.2020

Dobrý den,

AML legislativa (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) nařizuje bankám takto lustrovat klienty, nejedná se o svévolné narušování soukromí ze strany bank. Jsou to právě virtuální měny, pomocí kterých teroristé a hackeři dnes vybírají výkupné. Proto se banky v rámci AML dotazníku ptají i na tato aktiva.

Petr Jermář
Petr Jermář, Hlavní analytik Banky.cz 4.9.2020
Jak hodnotíte odpověď?
0x
0x