GDPR, Banka
Dobrý den, naše firma posílala platbu z EUR účet na EUR účet českého obchodního partnera. V poznámce jsme uvedli jméno klienta (platili jsme pobyt na konkrétní osobu). Korespondenční banka si vyžádala doplňující informace o uvedeném klientovi - celé jméno, datum narození, národnost. Abychom neporušili směrnici GDPR, zaslali jsme jen celé jméno. Korespondenční banka však trvala na doplnění údajů a zároveň si vyúčtovala 30 EUR za investigaci. Další informace jsme neposkytli a zažádali o navrácení platby a reklamovali jsme poplatek u své banky. Poplatek nám dorazil, ale odeslaná platba je stále blokovaná. Má na to koresponendenční banka nárok? A za jakých okolností? Co radíte pro vyřešení problému? Děkuji za informaci.
Dobrý den,
doporučuji přistupovat k GDPR zdravým selským rozumem. Banka má právo si za určitých okolností k transakci vyžádat doplňující informace, neboť mimo jiné musí v rámci dodržování AML legislativy (proti praní špinavých peněz a financování terorismu) hlásit podezřelé transakce (v ČR např. Finančně analytickému útvaru MF). Pokud tyto informace odmítnete poskytnout, může to zkomplikovat dokončení platby (a prodloužit dobu zkoumání platby).
