Banky.cz Bankovní poradna zdarma Platba #19581,Banka zamítla platbu z důvodu AML
Platba

Banka zamítla platbu z důvodu AML, Platba

Dobrý den, chtěla jsem zaslat peníze do Turecka. Jednalo se o částku 500 euro. Banka (Moneta) chtěla vědět důvod zaslání peněz a posléze vidět fakturu. Když jsem odmítla fakturu předložit, byla platba zamítnuta dle §9,a 15 AML zákona číslo 253/2088 sb o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Pouze chci dodat, že platba byla pouze jedna. Je to správně? Předem děkuji za odpověď.

Dita C. 25.10.2022

Dobrý den,

banka má dle Zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnost (tzv. praní špinavých peněz) a financování terorismu (AML) povinnost identifikovat podezřelé transakce a žádat po klientech vysvětlení. Pokud bance důvod platby nedoložíte, banka Vám platbu nezprocesuje. 

Pavel Strašák 25.10.2022