NN transformovaný fond

Transformovaný fond NN Penzijní společnosti patří ze zákona k těm fondům, co nesmějí ztratit nominální hodnotu vkladu. Jinými slovy nesmějí klientům při ukončení smlouvy vyplatit méně, než bylo klientem, státem a zaměstnavateli do fondu vloženo. Jde o tzv. garanci nezáporného zhodnocení.

Díky tomu je riziko investice nulové – klientovi se vždy vrátí alespoň to, co do fondu vložil. Pokud by fond přece jen vykázal ztrátu, Penzijní společnost NN musí doplatit rozdíl mezi výší vkladů a reálnou hodnotou majetku na účtu klienta, a to ze svých prostředků.

Očekávané zhodnocení není NN Penzijní společností uváděno. Skutečný roční výnos Transformovaného fondu za poslední roky je k vidění v tabulce a grafu výše. Fond neprosazuje environmentální či sociální vlastnosti a nesleduje cíl udržitelných investic.

Peněžní prostředky Transformovaného fondu se umísťují tak, aby byla zaručena bezpečnost, kvalita, likvidita a rentabilita skladby investic. Nejméně 70 % majetku Transformovaného fondu je umístěno do konzervativních instrumentů s pevným výnosem. Fond využívá zejména vklady u bank, dluhopisy ČR a ČNB.

Maximálně 30 % z majetku fondu smí být umístěno do investičních instrumentů s výnosem proměnlivým (akcie, cenné papíry, podílové listy). Tato část portfolia je diverzifikována jak sektorově, tak regionálně - za účelem diverzifikace rizika. V současnosti Transformovaný fond NN Penzijní společnosti, a.s. investuje 99,7 % prostředků do dluhových cenných papírů, a 0,3 % do pohledávek za bankami a družstevními záložnami.

Transformovaný fond NN Penzijní společnosti je na trhu již od roku 1995. Vznikl jako ING Penzijní fond, tedy u stejné společnosti, která však během historie měnila svůj název. V historii fondu nalezneme i zhodnocení okolo 10 %, v posledních letech již ale inflaci neporáží.

Depozitářem Povinného konzervativního fondu NN Penzijní společnosti je Česká spořitelna

V současnosti nelze k fondu nově přistoupit. Je možné z něj jen vystoupit a přejít do některého z účastnických fondů penzijního spoření. Při přechodu k fondu u NN Penzijní společnosti (tedy Růstový , Vyvážený nebo Povinný konzervativní ) bude změna zdarma. O spolupráci s tímto fondem (resp. se společností) se nyní rozhodují již jen zaměstnavatelé přispívající zaměstnancům. A těm fond nabízí především administrativní nenáročnost.