KB vyvážený fond

KB vyvážený účastnický fond Komerční banka Penzijní společnost je fondem investujícím do více stabilního, resp. vyváženého portfolia. Investice směřují ve vyrovnaném podílu do akcií, podílových listů, vkladů a do dluhopisů, zde bez omezení ratingu. Na akciových a dluhopisových trzích jsou prostředky účastníků investovány bez daného geografického nebo odvětvového omezení.

Fond ale může preferovat investiční nástroje z České republiky nebo ze střední a východní Evropy. Investičním cílem fondu je „umožnit Účastníkům podílet se na dlouhodobém potenciálu výnosu vyvážených investic“.

Z pohledu investičního rizika jde o střední cestu investování, na všeobecně zavedené škále rizikovosti a výnosnosti byl tento fond vyhodnocen na pozici 4 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). Vedle rizika investičního však přichází i riziko měnové, a to vždy, když je investováno na zahraničních trzích.

Fond zahájil svou aktivitu v roce 2013 a navazuje na dlouholetou historii Penzijního fondu Komerční banky (PF KB), který by založen již v roce 1994. Co se předpokládaného zhodnocení týká, pohybuje se okolo 3,5 % ročně. Jak se vyvíjí skutečné zhodnocení, naleznete v tabulce a grafu výše. Prostředky účastníků jsou investovány na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

KB vyvážený účastnický fond KB Penzijní společnosti je součástí všech strategií spoření, tedy růstové, vyvážené i konzervativní, a to v různých mírách zastoupení. Do samotného fondu se prostředky účastníků umisťují v souladu s jím zvolenou strategií penzijního spoření. O investici do fondu se může účastník rozhodnout i sám - za předpokladu, že si tvoří vlastní investiční strategii. 

Depozitářem KB vyváženého účastnického fondu je Česká spořitelna. Správcem aktiv fondů KB PS je Amundi Asset Management. Tento správce byl dříve v ČR známý pod názvem Pioneer investiční společnost.

KB vyvážený účastnický fond KB Penzijní společnosti dobře odpovídá potřebám účastníka s jistou averzí k investičnímu riziku, ale i s touhou po středně vysokém zhodnocení. Musejí přitom být ochotni jednak investovat z jisté časti do akcií, jednak v penzijním fondu ponechat investici déle než pět let.