KB konzervativní fond

KB povinný konzervativní účastnický fond Penzijní společnosti Komerční banky investuje pouze do dluhopisů a do nástrojů peněžního trhu. Zcela se vyhýbá rizikovějším investicím v podobě akcií. Preferuje investice v zemích OECD a u mezinárodních finančních institucí nebo firem, jejichž rating patří mezi 5 nejlepších ratingových kategorií. Investice jsou realizovány bez geografického nebo odvětvového omezení.

Fond může preferovat investice v rámci České republiky nebo střední a východní Evropy, aby minimalizoval měnové riziko, ale nejde o jeho prioritní cíle. Investičním cílem fondu je „umožnit účastníkům podílet se na dlouhodobém potenciálu výnosu konzervativních investic“.

Investiční riziko proto patří k nejnižším na trhu. Na všeobecně zavedené škále rizikovosti a výnosnosti byl tento fond vyhodnocen na pozici 2 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). S tím je spojena i nižší výnosnost investice. Potlačeno je měnové riziko, když fond má ze zákona povinnost zcela zajistit případné výkyvy měnového kurzu.

Fond zahájil svou činnost v roce 2013. Navazuje na dlouhou historii Penzijního fondu Komerční banky (PF KB). Ten by založen již v roce 1994. Předpokládané roční zhodnocení tohoto penzijního fondu se pohybuje pod 2 % ročně. Vývoj skutečného zhodnocení naleznete v tabulce a grafu výše. Investice jsou prováděny na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

KB povinný konzervativní účastnický fond KB Penzijní společnosti je součástí všech nabízených investičních strategií. V posledních pěti až šesti letech plánovaného trvání penzijního připojištění tvoří tento fond dokonce 100 % investičního portfolia – lze to však smluvně změnit. O investici do fondu se může účastník rozhodnout i sám - za předpokladu, že si tvoří vlastní investiční strategii.

Depozitářem KB povinného konzervativního účastnického fondu je Česká spořitelna. Správcem aktiv fondů KB PS je Amundi Asset Management, dříve v ČR známá jako správce fondů Pioneer.

KB spořicí konzervativní účastnický fond KB Penzijní společnosti je vhodný i pro ty klienty, kteří mají vysokou averzi k riziku a preferují stabilitu před výnosem. Vhodný je fond i pro klienty s nulovou či jen minimální zkušeností s fondovým investováním. Délka trvání investice by měla dosahovat alespoň dvou let.