KB dluhopisový fond

KB dluhopisový konzervativní účastnický fond Penzijní společnosti Komerční banky investuje do portfolia tvořeného vklady a z největší části státními a firemními dluhopisy bez omezení z hlediska ratingového stupně. Menšinová část majetku fondu bývá směřována do investičních fondů a akcií. Investice probíhají bez geografického nebo odvětvového omezení.

Fond samozřejmě může v jistých situacích preferovat investice v rámci České republiky nebo střední a východní Evropy. Investičním cílem fondu je „zhodnocování majetku ve Fondu v dlouhodobém časovém horizontu“.

Stran investičního rizika se jedná o fond s nízkou pravděpodobností výkyvů hodnoty na majetkovém účtu účastníka spoření. Na všeobecně zavedené škále rizikovosti a výnosnosti byl tento fond vyhodnocen na pozici 2 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). Počítat se ovšem musí s rizikem měnovým, protože investice míří i na zahraniční trhy.

Fond zahájil svou činnost v roce 2013. Navazuje na dlouhou historii Penzijního fondu Komerční banky (PF KB). Ten by založen již v roce 1994. Předpokládané zhodnocení se pohybuje okolo 2 % ročně. Jak se vyvíjí zhodnocení skutečné, naleznete v tabulce a grafu výše. Prostředky účastníků jsou vždy investovány na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

KB dluhopisový konzervativní účastnický fond KB Penzijní společnosti, a.s. je součástí všech strategií spoření, včetně růstové. V každé strategii má jinou míru zastoupení. Do samotného fondu investuje účastník na základě jím zvolené strategie KB v oblasti penzijního spoření. O investici do fondu se může účastník rozhodnout i sám - za předpokladu, že si tvoří individuální investiční strategii.

Depozitářem KB dluhopisového konzervativního účastnického fondu je Česká spořitelna. Správcem aktiv fondů KB PS je Amundi Asset Management. Tato společnost byla dříve v ČR známa jako Pioneer, investiční společnost.

KB dluhopisový konzervativní účastnický fond KB Penzijní společnosti je vhodný pro klienty hledající bezrizikové penzijní spoření. Ocení jej ti, kdo preferují dluhopisy před akciemi, nicméně jsou ochotni v portfoliu tolerovat v malé míře i právě i akciovou složku. Vzhledem k poměrně stabilním dluhopisům, do nichž se tu investuje, je doporučená minimální doba investice nad dva roky.