KB akciový fond

KB akciový účastnický fond KB Penzijní společnosti je fondem investujícím do dynamického portfolia. To je tvořeno zejména vyšším podílem akcií a podílových listů se složkou dluhopisů a nástrojů peněžního trhu zemí OECD, mezinárodních finančních institucí a dalších emitentů. Investice jsou realizovány bez omezení z hlediska ratingového stupně emitenta. 

Fond může v rámci investiční politiky preferovat investiční nástroje z České republiky nebo z regionu střední a východní Evropy. Ale závazné geografické omezení, nebo omezení odvětví pro investování u tohoto dynamického akciového fondu stanoveno není. Investičním cílem fondu je „zhodnocování majetku“. 

Co se rizika investičního týká, patří samozřejmě k nejvyšším, stejně jako možnosti zhodnocení vaší investice. Na všeobecně zavedené škále rizikovosti a výnosnosti jej najdeme na pozici 5 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). Účastník musí počítat i s rizikem měnovým, které se může projevit při směně investic směřovaných na zahraniční trhy.

Fond zahájil svou aktivitu v roce 2013 a navazuje na dlouholetou historii Penzijního fondu Komerční banky (PF KB), který by založen již v roce 1994. Předpokládané zhodnocení fondu je 3,86 % ročně (nejde o garanci). Jak se vyvíjí skutečné zhodnocení, naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

Prostředky jsou do fondu umisťovány na základě zvolené strategie vašeho penzijního spoření. KB akciový účastnický fond je součástí strategie růstové, strategie vyvážené, i strategie konzervativní, ale vždy v jiné míře zastoupení. Ve strategii růstové tvoří v prvních letech dokonce 100% podíl. O investici do fondu se může účastník rozhodnout i sám - za předpokladu, že si tvoří vlastní investiční strategii.

Depozitářem KB dynamického účastnického fondu je Česká spořitelna. Penzijní společnost Komerční banky nespravuje fondy sama. Správcem aktiv fondů KB PS je Amundi Asset Management (dříve známá pod jménem Pioneer).

Z hlediska výše uvedeného je zřejmé, že KB akciový účastnický fond KB Penzijní společnosti je vhodný pro investory s delší zkušeností s fondovým investováním a s nízkou averzí k riziku. Je pro účastníky, kteří jsou si vědomi, že hodnota majetku na jejich penzijním účtu může výrazně kolísat. Pokud máte do důchodu daleko, je pro penzijní připojištění nejlepší využít dynamický penzijní fond, třeba od Komerční banky. Nezbytnou podmínkou úspěšného investování v KB akciovém fondu je i dlouhodobost investice. Ta by měla přesáhnout deset let.