Conseq dluhopisový fond

Dluhopisový účastnický fond Conseq penzijní společnosti je typem fondu s vyváženou investiční strategií. Prostředky účastníků jsou ukládány do střednědobých a dlouhodobých dluhových cenných papírů s pevným výnosem. Fond ke zhodnocení prostředků účastníků využívá diverzifikovaného portfolia dluhopisů a obdobných cenných papírů, ale též nástrojů peněžního trhu. 

Conseq dluhopisový účastnický fond usiluje o zhodnocení vyšší, než dosahuje benchmark (sníženo o náklady fondu). Za benchmark byl zvolen Bond Index od společnosti Bloomberg LP. Do indexu jsou zahrnovány vládní dluhopisy denominované v českých korunách a se splatností jeden rok a více. Na českém trhu jsou benchmarkové fondy méně časté.

Investičním cílem Conseq dluhopisového účastnického fondu je „zhodnocení fondového vlastního kapitálu měřeného v českých korunách, a to ve střednědobém horizontu.“ Společnost se také přímo zavazuje zajistit alespoň 70 % majetku účastnického fondu proti měnovému riziku. Co se investičního rizika týká, bylo na obecné škále hodnocení rizikovosti a výnosnosti portfolia zařazeno na stupeň 2 z celkových 7. Připomeňme, že čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos. 

Fond vykonává svoji činnost od roku 2013, a to formou uceleného programu s názvem ZENIT. Ten se zaměřuje na asistované investování formou strategie životního cyklu. Proto jsou prostředky účastníka umisťovány do dluhopisového účastnického fondu na základě vybrané investiční strategie. Fond je součástí všech strategií, vždy ale v jiném zastoupení. Individuální rozdělení úložek mezi jednotlivé fondy je u Conseq penzijních fondů také možné. 

Od konkurenčních vyvážených fondů se Conseq odlišuje zejména možnou garancí prostředků účastníka. Její podstatou je fixace zvýšené hodnoty portfolia každých 5 let. Garantovat se však dá jen asistovaná strategie životního cyklu, nikoliv ta individuálně zvolená.

Očekávané zhodnocení se u fondu neuvádí. Jak se vyvíjí skutečné zhodnocení, to uvádíme v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona. Depozitářem Conseq globálního akciového účastnického fondu Conseq penzijní společnosti je Česká spořitelna.

Conseq dluhopisový účastnický fond Conseq penzijní společnosti je penzijním fondem vhodným pro všechny, kdo nechtějí zůstávat u Conseq důchodového pojištění, a přitom jim do konce penzijního spoření zbývá více než 5 let. Přitom se chtějí vyhnout měnovému riziku a přijmout vyvážené riziko investiční.