Allianz vyvážený fond

Allianz vyvážený účastnický fond Allianz penzijní společnost, a.s. je fondem investujícím do širokého a pestrého portfolia. Jeho menší část (40 %) je tvořena akciemi, většinový díl pak dluhopisy a nástroji peněžního trhu. 

Ale pozor, fond má závazně nastaven minimální rating investic na stupeň BBB-. Jinými slovy se fond vždy zajímá o kvalitu společnosti nebo finanční kondici státu či centrální banky, než jimi emitovaný dluhopis nakoupí. 

Allianz vyvážený penzijní fond investuje jak na českém a středoevropském trhu, tak i na trzích zemí OECD.  Cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku fondu. Investičním cílem fondu pak je: „Umožnit účastníkům participovat na výnosu smíšeného portfolia, a to při střední míře rizika ve střednědobém až dlouhodobém horizontu.“

Ve spojení s Vyváženým fondem lze hovořit jen o střední míře rizika. Potvrzuje to i všeobecně zavedená škála rizikovosti. Na ní byl tento fond vyhodnocen do pozice 4 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). Vedle samotného rizika investičního je nutno počítat i s rizikem měnovým. 

Allianz vyvážený fond nabízí své služby od roku 2013 a navazuje na činnost skupiny Allianz v původním penzijním připojištění. Tu skupina zahájila dokonce již v roce 1998. Očekávané zhodnocení se u fondu na stránkách společnosti neuvádí. Jak se vyvíjí skutečné zhodnocení v posledních letech, naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

Do fondu jsou umisťovány prostředky účastníka na základě zvolené investiční strategie (resp. míry podstupovaného rizika). Společnost umožňuje i čistě individuální nastavení. Allianz vyvážený penzijní fond je součástí všech nabízených strategií., v různých mírách zastoupení.

Depozitářem Allianz vyváženého účastnického fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s. 

Penzijní společnost Allianz preferuje konzervativnější investování. Díky tomu se u majetkového účtu účastníka odehrávají nižší výkyvy hodnoty. To platí i o Fondu vyváženém, který je tím vhodný i pro investory se střední averzí k riziku a s jen nižšími zkušenostmi s investováním. Tento penzijní fond je určen pro střední a delší horizont investování, tedy od pěti let výše.