Allianz transformovaný fond

Allianz transformovaný fond Allianz penzijní společnosti, a.s. je fondem investujícím do bezpečného portfolia a garantujícím nezáporné zhodnocení. Jak garance vypadá v praxi? Pokud by v době plánovaného ukončení smlouvy klesl majetek na penzijním účtu účastníka pod hodnotu do fondu vloženou (mínus poplatky), musí rozdíl dorovnat sama penzijní společnost. 

Fond může investovat do nástrojů peněžního trhu, dluhopisů emitovaných státy nebo centrálními bankami. Investuje také do cenných papírů, s nimiž se obchoduje na regulovaném trhu, movitých věcí představujících záruku bezpečného uložení peněžních prostředků. V neposlední řadě transformovaný fond investuje i do nemovitostí poskytujících záruku spolehlivého uložení peněžních prostředků.

Investičním cílem Allianz Transformovaného penzijního fondu proto je: „zabezpečení spolehlivého výnosu a krytí nároků na dávky penzijního připojištění“. 

Pokud si klient při uzavírání smlouvy sjednal výsluhovou penzi, může po 15 letech spoření beztrestně vybrat polovinu v penzijním  připojištění naspořené částky. Během trvání penzijního připojištění se výsluhová penze dodatečně sjednat nedá.

Po své transformaci ze zákona tento fond nesmí přijímat nové klienty. Smí jedině umožnit zaměstnavatelům svých současných klientů, aby jim přispívali na jejich penzijní připojištění. Allianz penzijní společnost nabízí jednoduchou administrativu ke zpracování takovýchto úkonů.

Depozitářem Allianz transformovaného fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s. 

Allianz transformovaný penzijní fond Allianz penzijní společnosti, a.s. byl založen již v roce 1997 splynutím Allianz-HYPO penzijního fondu, a. s., a Živnobanka penzijního fondu, a. s., svou činnost zahájil v roce 1998. Od roku 2013 funguje coby fond transformovaný. Z Transformovaného fondu lze kdykoliv vystoupit a přejít zdarma do některého z Allianz účastnických fondů (Dynamický, Vyvážený, Povinný konzervativní, případně jejich mix).