Allianz konzervativní fond

Allianz účastnický povinný konzervativní fond Allianz penzijní společnosti, a.s. je fondem investujícím do bezpečného portfolia zejména v oblasti peněžního trhu. Investice jsou směřovány i do dluhopisů nebo hotovosti u bank. Preferovány jsou dluhopisy emitované Českou republikou, členskými státy EU a OECD, mezinárodními institucemi typu EIB (Evropská investiční banka) a centrálními bankami. Jen velmi okrajově tu najdeme dluhopisové podílové fondy.

Významným faktorem bezpečnosti je omezení ratingu státních i korporátních dluhopisů. Tolerovány jsou jen hodnoty od „A+“ výše (možné maximum je AAA). Cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku fondu. Investičním cílem je: „Umožnit účastníkům participovat na výnosu dluhopisového portfolia, a to při nízké míře rizika a ve střednědobém horizontu.“

Že jde o opravdu nízké riziko, ukazuje i všeobecně zavedená škála hodnocení míry rizikovosti a výnosnosti portfolia. Povinný konzervativní fond Allianz se z hlediska rizika nachází na stupni 2 z celkových 7 (čím vyšší číslo, tím vyšší riziko i potenciální výnos). Měnového rizika se obávat netřeba, to je ze zákona eliminováno samotnou penzijní společností.

Allianz povinný konzervativní fond nabízí je na trhu od roku 2013. Navazuje na činnost skupiny Allianz fungující i v původním penzijním připojištění. Tu zahájila dokonce již v roce 1998. Očekávané zhodnocení se u fondu neuvádí. Jak se vyvíjí skutečné zhodnocení, naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona.

Do fondu jsou umisťovány prostředky účastníka na základě zvolené investiční strategie, ale i formou individuálního nastavení. Allianz povinný konzervativní fond je součástí všech nabízených strategií alespoň v jejich posledních pěti letech. 

Depozitářem Allianz účastnického povinného konzervativního fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s. 

Penzijní společnost Allianz nabízí na českém penzijním trhu spíše konzervativní investování. Obecně se proto její fondy více hodí pro investory s vysokou averzí k riziku. Allianz účastnický povinný konzervativní fond lze označit jako vhodný pro všechny účastníky se vysokou averzí k riziku a v podstatě nulovými zkušenostmi s investováním. Je určen pro kratší a střední horizont investování, tedy od tří let výše.