Allianz dynamický fond

Allianz dynamický účastnický fond Allianz penzijní společnosti, a.s. je fondem investujícím do dynamického portfolia. To se přibližně z 80 % skládá z akcií. Zbytek portfolia je rozdělen mezi dluhopisy, nástroje peněžního trhu a hotovost u bank. 

Jde proto o fond, který se nespoléhá pouze na akciovou složku. To vede k hodnocení rizikovosti pouze na úroveň 4 z celkových 7 stupňů rizika (a výnosu). Takto nízké riziko je u dynamických fondů spíše výjimkou. Dodejme, že čím vyšší číslo, tím vyšší riziko investování, ale i potenciální výnos. Účastník musí počítat i s rizikem měnovým, které se může projevit při směně investic směřovaných na zahraniční trhy.

Allianz dynamický fond se omezuje na investice jen do těch dluhopisů, u jejichž vydavatelů rating dosahuje alespoň na úroveň BBB-. Cenné papíry z jedné emise mohou tvořit nejvýše 30 % hodnoty majetku fondu. A co je jeho investičním cílem? „Umožnit účastníkům participovat na výnosu smíšeného portfolia, a to při střední až vyšší míře rizika, v dlouhodobém horizontu.“

Tento účastnický fond existuje od roku 2013 a navazuje na činnost skupiny Allianz v oblasti penzijního připojištění. Tu zahájila dokonce již v minulém století - v roce 1998. Očekávané zhodnocení se u fondu neuvádí. Informaci jak se vyvíjí skutečné zhodnocení naleznete v tabulce a grafu výše. Majetek ve fondu je investován na principu pravidel omezení a rozložení rizika podle zákona. 

Prostředky jsou do fondu umisťovány na základě zvolené investiční strategie, nebo podle individuální volby klienta. Allianz dynamický fond je součástí strategie růstové, strategie vyvážené, i strategie konzervativní, ale vždy v jiné míře zastoupení. 

Depozitářem Allianz dynamického účastnického fondu je UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s. 

Allianz penzijní společnost preferuje celkově konzervativnější investování. Z toho plyne i nižší míra podstupovaného rizika, a to dokonce i ve fondu dynamickém. Ten je, díky celkovému přístupu Allianz k investování, vhodný též pro investory se střední averzí k riziku a jen nižšími zkušenostmi s investováním. Investice se zde vyplatí realizovat již střednědobě, od pěti let výše.