Allianz penzijní společnost

Svým klientům nabízí Allianz penzijní společnost, a.s. několik dalších a neméně zajímavých výhod. Jmenujme zejména možnost sjednání smlouvy online (ovšem s nutností odeslat fyzické dokumenty poštou), či správu penzijního spoření v portálu Moje Allianz nebo v mobilní aplikaci Allianz CZ. Zhodnocení investic klientů v Dynamickém fondu bylo i v covid-19 krizovém roce 2020 nadstandardní: 7,56 %

Opomenout nesmíme ani tzv. Daňový automat, který zajistí pohodlné využití daňových výhod. Jak funguje? Pokud klient pravidelně nespoří měsíčně 3 000 Kč pro získání maximálního daňového odpočtu, může kdykoliv během roku doplatit potřebnou částku a penzijní společnost ji díky službě „Daňový automat“ přeskupí tak, že klient dosáhne na maximální daňové odpočty. Bez využití automatu by klient musel doplatek buď předem nahlásit, nebo by mu byl započítán jako předplacená částka na další období – a na daňové úlevy by nedosáhl. 

Při ukončení penzijního připojištění je nabízeno několik typů výplaty naspořených prostředků, včetně dlouhodobějšího vyplácení, které není daněno. Výplaty mohou být následující:

• starobní penze na určenou dobu
• jednorázové vyrovnání
• invalidní penze na určenou dobu
• doživotní penze
• předdůchod (starobní penze na určenou dobu)
• odbytné (předčasné ukončení smlouvy)

Poslat žádost o ukončení smlouvy je však možné jen písemně (s ověřeným podpisem), nebo osobně na pobočce. Naopak příjemnými jsou věrnostní slevy na další produkty Allianz, pokud tu už máte sjednáno doplňkové penzijní spoření nebo Allianz penzijní připojištění. Dosáhnout mohou až na 21 % (u Allianz AUTO). U ostatních produktů (Allianz ŽIVOT, Alliaz DOMOV) je poskytována sleva 7 %.

Allianz jako jedna z mála společností umožňuje klientům, kteří hovoří s infolinkou a nesouhlasí s nahráváním hovoru, aby operátorovi sdělili svůj nesouhlas (většinou se na trhu setkáváme s přístupem, že nesouhlasící klient má prostě jen zavěsit).

PENZIJNÍ SPOŘENÍ ALLIANZ PRO DĚTI SE STÁTNÍM PŘÍSPĚVKEM A S MOŽNOSTÍ VÝBĚRU V 18 LETECH

Penzijní společnost Allianz nenabízí žádné speciální penzijní spoření pro děti, pouze běžnou smlouvu o doplňkovém penzijním spoření, která má stejné podmínky jako smlouvy uzavírané dospělými klienty. Obecná zákonem daná možnost vybrat třetinu naspořené částky v 18 letech je tu samozřejmě zachována - ale jen pro děti, kterým rodiče “penzijko” sjednají před dosažením 8 let věku (výběr v 18 letech je možný jen při minimálně desetiletém trvání spoření).

PENZIJNÍ FONDY NABÍZENÉ PENZIJNÍ SPOLEČNOSTÍ ALLIANZ

Allianz penzijní společnost umožňuje investovat úspory na penzi do tří jí spravovaných penzijních fondů. ty se od sebe liší nejen průměrným výnosem, ale zejména rizikovostí (volatilitou):

• Allianz účastnický povinný konzervativní fond – název je trochu matoucí, nejde totiž o povinnou složku portfolia. Ale do tohoto fondu se v 55 letech věku účastníka automaticky převádějí veškeré úspory (tento proces lze zastavit). Investuje se tu do státních dluhopisů emitovaných ČR, dalšími členskými státy EU a OECD, centrálními bankami zmíněných států, dále do korporátních dluhopisů a dluhopisových podílových fondů. (úplata 2020 byla 0,58 %)
• Allianz vyvážený účastnický fond investuje naspořené prostředky účastníků do státních dluhopisů emitovaných ČR, dalšími členskými státy EU a OECD, centrálními bankami zmíněných států, dále do korporátních dluhopisů, akcií a podílových fondů (úplata 2020 byla 1,30 %)
• Allianz dynamický účastnický fond směřuje úspory svých klientů převážně do akcií, doplňkově do státních dluhopisů emitovaných ČR, dalšími členskými státy EU a OECD, centrálními bankami zmíněných států, dále do korporátních dluhopisů. (úplata 2020 byla 1,63 %)

ALLIANZ PENZIJNÍ SPOLEČNOST KALKULAČKA SPOŘENÍ

Kdokoliv si chce předem udělat představu o tom, jak by se jeho úspory mohly v rámci doplňkového penzijního spoření Allianz zhodnocovat v čase, má k dispozici poměrně podrobně nastavenou kalkulačku. Ta zjišťuje celkový výnos spoření.

Vkládanými hodnotami do této kalkulačky jsou pohlaví, současný věk, počet dětí, plánovaná měsíční úložka účastníka, plánovaný měsíční příspěvek zaměstnavatele a preference v oblasti rizika (žádné, mírné, vyšší).

Výsledkem výpočtu pak jsou čtyři cifry:

• celková naspořena částka bez zhodnocení ve fondech
• částka při nejmenším předpokládaném zhodnocení
• částka při průměrném zhodnocení
• částka při nejlepším zhodnocení

Pro získání různě vysoké výsledné částky (pokud se rozhodujete podle toho, kolik chcete mít na důchod naspořeno) je nutno měnit měsíční úložku vaši a případně vašeho zaměstnavatele. Simulace v kalkulačce je samozřejmě čistě orientační.

POZICE ALLIANZ NA TRHU S PENZIJNÍM SPOŘENÍM

Celkově je v současnosti na českém trhu s penzijním spořením devět penzijních společností. Allianz penzijní společnost, a.s. zaujímá pátou pozici v celkovém žebříčku účastnických fondů z pohledu celkového počtu klientů a třetí příčku z pohledu spravovaných prostředků účastníků doplňkového penzijního spoření.

Penzijní pojištění Allianz uložené v transformovaných fondech je na čtvrtém místě z pohledu počtu aktivních klientů a na místě druhém z pohledu spravovaných prostředků svých klientů. Allianz penzijní společnost, resp. její produkt s názvem Allianz PENZE, obsadila v roce 2021 třetí příčku v soutěži Zlatá koruna, v kategorii Penzijní spoření. 

SPOLEČENSKÁ ODPOVĚDNOST PENZIJNÍ SPOLEČNOSTI ALLIANZ

Hlavním posláním koncernu Allianz, a tak i jeho penzijní společnosti, je zlepšování bezpečnosti a pomoc lidem v nouzi. V čele aktivit z oblasti společenské odpovědnosti stojí Allianz Automapa, která upozorňuje řidiče na místa, kde se často odehraje dopravní nehoda.

Projekt Vítr ve vlasech je zaměřen na děti s omezenou mobilitou, kterým jsou poskytovány tzv. handbiky neboli kola na ruční pohon. Ekologický dopravně-bezpečnostní projekt Do práce na kole si klade za cíl zklidnit automobilovou dopravu ve městech. Kampaň probíhá formou soutěží.