Atris

Atris je investiční společnost zaměřená na poskytování individuálních investičních řešení pro retailovou i institucionální klientelu. Realizuje konzervativní investice do nemovitostí a nabízí široké portfolio produktů pro různé typy investorů. Investice realizuje prostřednictvím nemovitostního fondu, plánuje ale rozšíření o produkty z portfolia Amadeus Real Estate.

Atris je zapsána v Obchodním rejstříku od roku 2007. Atris převzala bývalou investiční společnost TESLA a její realitní fond, který nyní vystupuje pod názvem Atris Realita, resp. Fond Realita. Tento nemovitostní fond je třetím nejstarším realitním fondem v České republice a je plně regulovaný centrální bankou.

Jaká je investiční strategie společnosti Atris? Jde cestou minimalizace bankovních úvěrů pro financování nových akvizic, proto jsou výnosy nižší než u většiny dalších nemovitostních fondů. Fond je však o to odolnější vůči neočekávaným ekonomickým výkyvům a hlavně vůči změnám v úrokových sazbách bankovních úvěrů.

O společnosti Atris

Atris investiční společnost se zaměřuje na poskytování individuálních investičních řešení. Společnost dle svých slov využívá pokročilé analytické nástroje a strategie k maximalizaci výnosů a minimalizaci rizik. Klade důraz na transparentnost a etické investování. Díky svému profesionálnímu týmu a dlouholetým zkušenostem (například i z Amadeus Real Estate) se má Atris řadit k lídrům na trhu investičních služeb. 

Že jde o rostoucí společnost, dokazuje i nedávné převzetí TESLA investiční společnosti a jejího realitního fondu. Nově tedy vystupuje jak společnost, tak i realitní fond, pod názvem Atris (ATRIS Realita nemovitostní fond). Portfolio nemovitostí je tu široké. Převažuje sektor zdravotnictví, dále kancelářské objekty, nemovitosti výrobní a také rezidenční. 

Do portfolia společnosti patří i nově zrekonstruované Obchodní dům Máj v Praze (bývalý obchodní dům Kotva). I nadále se společnost chce zaměřit na unikátní a inovativní projekty, založit další fondy (včetně fondů kvalifikovaných investorů), získat pod správu již existující atraktivní fondy a do portfolia investic zařadit i další prémiové projekty skupiny Amadeus Real Estate (Máj je jedním z nich).

Kdo stojí za Atris

Hlavním akcionářem Atris investiční společnosti a.s. jsou majitelé renomované developerské společnosti Amadeus Real Estate, a to prostřednictvím akciové společnosti Wealth Management Services. Atris řídí tříčlenné představenstvo a čtyřčlenná dozorčí rada. Základní kapitál ve výši 5,5 mil. Kč je plně splacen.

Wealth Management Services a.s. je jediným akcionářem, který sám má jen dva akcionáře a zároveň členy správní rady: Václava Klána a Martina Klána. Oba také plně stojí za společností Atris. Ve vedení se setkáme ještě například s Dušanem Friedlem nebo s Tomášem Jíchou.

Jak dlouho už je Atris na trhu

Atris je zapsána v Obchodním rejstříku od r. 2007. Ve stejném roce získala licenci i Investiční společnost TESLA a její nemovitostní fond, které Atris převzala a přejmenovala na Fond Realita.

Jak Atris funguje

Atris svým klientům nabízí služby spojené se správou nemovitostí v majetku jejího fondu, do budoucna i z projektů Amadeus Real Estate. Nemovitosti zvelebuje, pronajímá, z inkasovaného nájemného pak může zvyšovat hodnotu podílového listu fondu, a tím i zhodnocovat investované peníze svých klientů. 

Na podobném principu jsou postaveny i investice realitního fondu NEMO či realitního fondu Investika.

Minimální investice je nastavena na 500 Kč v pravidelném režimu, či na 50 000 Kč (u prémiového plánu Atris Renta Plus). Investicí kupujete podílové listy realitního fondu, které se v čase zhodnocují. Společnost doporučuje investici na alespoň 3 roky. Přes online klientský účet Můj ATRIS má každý investor průběžný přístup k účtu a ke svým penězům. Investovat lze jednorázově, pravidelně, ale i zcela nepravidelně, podle aktuálních možností klienta.

Přehled produktů a služeb společnosti  Atris

Jaké investiční produkty a fondy nabízí společnost Atris? Jde o produkty ATRIS Důchodová Renta (DIP), ATRIS SPORO, ATRIS RENTA Plus, ATRIS CÍL / LVÍČEK a ATRIS STAVEBNÍ. Nabídka se má v budoucnosti rozšiřovat.

• ATRIS SPORO - pro konzervativní investory, kteří preferují nízké riziko. Investice se soustředí na diverzifikované portfolium s cílem dosáhnout stabilního a mírného růstu hodnoty investic. Tento produkt je ideální pro ty, kteří hledají bezpečné a stabilní zhodnocení svého kapitálu. Cílem je stabilní a mírný růst hodnoty investic. Investovat lze od 500 Kč.
• ATRIS RENTA Plus - pro investory hledající pravidelný příjem z investic. Portfolio zahrnuje komerční nemovitosti s dlouhodobými nájemními smlouvami. Investovat lze od 50 000 Kč, po 6 měsících od zahájení investice si lze nastavit výplatu pravidelné renty. Velmi příjemný je zde ATRIS RENTA PLUS bonus ve výši 3 % (při investici nad 100 000 Kč).
• ATRIS CÍL / LVÍČEK - pro klienty s konkrétními finančními cíli, jako je spoření na vzdělání nebo bydlení. Investice jsou flexibilně přizpůsobeny individuálním potřebám klienta, realizovat lze již od 500 Kč.
• ATRIS STAVEBNÍ - tento produkt se specializuje na investice do stavebních projektů a developmentu. Portfolio zahrnuje výstavbu a rekonstrukce komerčních a rezidenčních nemovitostí. ATRIS STAVEBNÍ nabízí vyšší potenciální výnosy, ale s vyšším rizikem spojeným s vývojovými projekty.
• ATRIS Důchodová Renta (DIP) - státem podporovaný investiční produkt, pro zajištění finanční stability v důchodovém věku. Cílí na nízkorizikové a stabilní výnosy z komerčních nemovitostí, Investice od 500 Kč, konkrétní částka se nastavuje podle kýženého cíle. Příjemný je tu ATRIS DIP bonus ve výši 1 % z celé investované částky, včetně zhodnocení, připisovaný po 10 letech trvání investice.

Jak Atris zhodnocuje finanční prostředky?

Fond Realita zhodnocuje investované peníze díky nemovitostnímu portfoliu. Investice se realizuje nákupem podílových listů fondů, a jejich hodnota se v čase mění. Za dobu trvání historie fondu se hodnota podílového listu zdvojnásobila (narostla o více než 100 procent).

Jaká je historická výkonnost fondů společnosti Atris? Od založení fondu je zde průměrný výnos 4,74 % p. a.. Cílený výnos, který společnost na stránkách uvádí, je až 7.96%. K nejúspěšnějším patřil rok 2023 s výnosem 6,02 %. V celkovém žebříčku se ocitá na 25. místě z 31 fondů (mezi nimi jsou i fondy kvalifikovaných investorů).

Kdy se Atris hodí?

Atris se hodí, kdykoliv chcete jednorázově či pravidelně investovat do stabilního nemovitostního portfolia. Nebo využít možnosti investovat do vývojových, a o to dynamičtějších nemovitostních projektů, s možností vyššího zhodnocení, ale zatížených vyšší investičním rizikem. 

Přečtěte si podrobněji o možnostech investování do nemovitostí a o investicích do realitních fondů.

Poplatky u Atris

• Všechny produkty Atris jsou zatíženy vstupním poplatkem ve výši 3 % z cílové částky.
• Při nedosažení cílové částky je poplatek 1 % (u investice 0 - 360 dní) nebo 0 % při déle trvající investici.
• Předčasný odkup investice je zatížen výstupním poplatkem ve výši 1 % odkupované částky.
• Fond si účtuje úplatu za obhospodařování (manažerský poplatek) 1,6 % p. a. z výše vlastního kapitálu.
• Celkový TER zde vychází na 1,86 %.

Velcí investoři hradí nižší poplatky: 1 % při investici 1 - 5 mil. Kč, nebo 0 % při investici nad 5 mil. Kč. 

Možnost výběru vložených peněz

Jaká je likvidita fondů a možnosti výběru prostředků? Vzhledem k tomu, že i v tomto fondu je měsíční frekvence oceňování, zainvestované peníze jsou dostupné do 30 dní od zadání pokynu k odkupu. Nebo pravidelně, když si nastavíte rentu.

Bezpečnost investice u Atris

Atris diferencuje rizikovost investice podle cílové skupiny investorů. Nejnižší rizikovost najdete u produktů Atris Sporo, Renta Plus a DIP. Vyšší riziko nese produkt Atris Stavební. Fond dlouhodobě dosahuje vysoké rentability z pronájmu nemovitostí a vysoké obsazenosti (dlouhodobě okolo 96 %).

Atris je licencovanou společností, s dlouholetými zkušenostmi na trhu s nemovitostmi i v dalších investičních projektech. Minimalizuje podíl úvěrů, a díky tomu není téměř vůbec ohrožen ekonomickými výkyvy.

Výhody investování u Atris

• konzervativní investice do realitního fondu
• pro začínající investory i pokročilé
• investice od 500 Kč
• lze zvolit mezi nižší a vyšší rizikovostí investice (i výnosností)
• dobrá likvidita investice ve Fondu Realita (do 30 dní)
• lze založit DIP
• minimální podíl bankovních úvěrů ve fondu, a tím i vysoká stabilita fondu
• investice s možností nastavit si cíl i pravidelnou rentu
• možnost podílet se na zisku z nových projektů společnosti
• minimální nebo žádný vstupní poplatek pro velké investory

Nevýhody investování u Atris

• vstupní poplatek snižuje hodnotu prvních investic, nelze jej uhradit jednorázově
• vyšší management fee zvedá celkový TER fondu
• při nedodržení smluvené doby trvání investice se účtuje výstupní poplatek
• vyšší stabilita fondu ústí v nižší rentabilitu vlastního kapitálu
• většinou nižší výnosy než u většiny dalších realitních fondů

Daňové aspekty investic a časový test

Jaké daňové výhody mohou investoři očekávat? Při investování do Atris Fondu Realita se můžete zcela vyhnout dani z příjmu, a to časovým testem: investici ve fondu „podržíte“ alespoň tři roky, a po dobu prvních tří let nevyberete více než 100 000 Kč ročně. 

Fond umožňuje nastavit si rentu již po 6 měsících trvání investice: v takovém případě se ale vystavujete 15% dani z příjmu.

Nejčastější otázky

Podléhá Atris regulaci?

Ano, Atris je u České národní banky vedena jako investiční společnost, s povolenými činnostmi: „obhospodařovatel podílového fondu“ a „poskytovatel dlouhodobého investičního produktu“.

Jak si vede Atris v porovnání s konkurencí? 

Atris patří k nejstabilnějším fondům, nejlépe odolným proti ekonomickým výkyvům. To ale snižuje výnosy fondu, patří obecně k nižším na trhu. Vyniká však bezpečností investice, nejlépe se proto hodí pro konzervativnější klienty. Změnu může přinést produkt Atris Stavební, zaměřený na nové a výnosnější (i rizikovější) projekty.

Jaké jsou reference a úspěchy společnosti Atris?

Klienti této společnosti jsou obecně spokojení především se stabilitou a udržitelností svých investic, a to především díky nemovitostnímu fondu Realita. Ten je jedním z nejstarších a nejstabilnějších nemovitostních fondů v České republice (bývalá TESLA). 

Nespokojenost vyjadřují s nižší likviditou (resp. s výstupním poplatkem při nedodržení doby trvání investice). Klienti si všímají i vyššího TER, které navyšuje hlavně poplatek za správu fondu.

Na jaké nemovitosti se zaměřuje Atris?

Fond má ve správě nemovitosti rezidenční, kancelářské, výrobní, ale i budovy z oblasti zdravotnictví. Jmenujme například Objekt s Alzheimer centrem, Lázeňský komplex Bohdaneč, Obchodní dům OC Sever v Ústí nad Labem, Výrobní areál v Bakově nad Jizerou, Objekt s technickými prostorami společnosti Vodafone, či nově získaný Palác Bristol v centru Prahy.