Podvod s přesuny peněz

Spojení s vámi může být navázáno dopisem, faxem, e-mailem nebo telefonicky a podvodník vždy prohlašuje, že je od vysokého vládního nebo bankovního úředníka a může se jevit pravým, tedy pokud věříte na pohádky. Tento podfuk využívá předpokládané samolibosti obětí a často operuje tím, že jste byli doporučeni obchodními kontakty jako vysoce vážené a důvěryhodné osobnosti, které mohou například pomoci ve složité situaci jakési vysoce postavené rodiny pronásledované vládou, která se ke svým penězům jinak než právě přes váš chatrný sporožirový účet zrovna u vaší banky nemůže dostat! Nedobrovolní hráči v této taškařici zpočátku dobrovolně oželí menší sumy peněz, aby se napomohlo složitému procesu převodu. Jak podfuk postupuje, požadovaných peněz přibývá. A finále? Vaše částky poslané na tento účel jsou jediné existující peníze, které změnily majitele.

Jak poznám dopis/email týkající se podvodu s přesuny peněz?

• V dopisech nebo e-mailech psaných česky je obvykle mnoho pravopisných a gramatických chyb.
• Suma, o kterou jde, se obvykle pohybuje v milionech US dolarů
• Oběti je obvykle nabízena třetina celkové sumy jako odměna za pomoc při „převodu“ peněz
• Zdroj finančních prostředků je obvykle spojený s nějakou formou kontraktu nebo nějak nedobytných finančních prostředků.
• Uvádí se, že nejdůležitější je utajení.

Pocházejí tyto podfuky z nějaké konkrétní země?

Původně pocházejí tyto podfuky ze Západní Afriky, ale v poslední době přicházejí i z Jižní Afriky a ze Španělska.

Proč nedělá policie něco pro zastavení těchto podfuků?

Tento podfuk je velice rozšířen a kriminální živly operují mimo jurisdikci českých úřadů. Jediné, jak se v této oblasti u nás bojuje proti těmto podvodům je spolupráce s poskytovateli internetových služeb tak, aby se tyto e-maily odfiltrovaly ze všeobecného oběhu.

Proč jsem byl právě já vybrán za potenciální oběť?

Každodenně jsou takto rozesílány tisíce podvodných dopisů zcela náhodně, na jakékoliv e-mailové nebo jiné adresy, které si útočníci získali nebo které jim poskytly škodlivé programy, z nezabezpečených počítačů. Vy osobně s tím nemáte zatím vůbec nic společného.

Jak je možné, že se lidé nechají nachytat na tyto podfuky?

Bohužel jsou to často lidé, kteří si to mohou nejméně dovolit. Možná propadnou iluzi, že se na ně usmálo štěstí. Jsou uváděni v pokušení zúčastnit se něčeho velkého, co slibuje přijít snadno ke značným částkám. Tomuto pokušení někteří lidé nedokážou odolat.

Když jsou peníze požadovány zálohově, dá se z toho přeci vycouvat?

Ano, ale pokušení je pro někoho veliké a zprvu požadované obnosy jsou zanedbatelné ve srovnání s nabízenou konečnou částkou. Následně požadavky narůstají až je dosaženo bodu, kdy oběť nemá k dispozici dostatek prostředků a často si vypůjčí další peníze s nadějí, že už je to „konečná“ platba, a po ní že se uskuteční kýžený převod. Jenomže konečná platba je ta, kterou může oběť ještě dát. Jinými slovy – až dojdou na konec svých možností – hra končí. Lidé přivedení do této situace si dokonce často odmítají přiznat, že byli napáleni.

Co se stane, odmítnu-li platit?

Nic. Přijdete o méně peněz. Ale jakmile poprvé zaplatíte, bude kriminálník pokračovat ve cíleném nátlaku. Celá hra je psychologicky naplánovaná, aby oběť měla zájem posílat další peníze. Kriminálníci jsou profesionálové a jsou experty v apelování na vědomí obětí. Byli dokonce zaznamenáni takoví, kteří vystupují jako praví úředníci, vyšetřující originální podvod a dokáží vyždímat ze zmámené oběti ještě více peněz.

Jak může vůbec někdo podlehnout tomuto podfuku?

To lze shrnout do dvou slov: nedostatek soudnosti.

Pokud nereaguji na takový dopis, mohu se octnout v nějakém nebezpečí?

Tisíce nereagovaly a nedoznaly žádné újmy. Mezi těmi, kdož reagovali a platili, se vyskytli jedinci, kteří se pak snažili získat své peníze zpět, hledali pachatele v cizině a skončili tak, že byli napadeni. V Čechách máme i případ vraždy diplomata africké země starcem, který díky podobnému podvodu postupně přišel o všechny úspory.

Co mám dělat, když takový dopis dostanu?

Ignorovat.

Jste-li kontaktováni e-mailem, pošlete jeho kopii poskytovateli internetových služeb, odkud předmětný e-mail pochází. Na základě toho může poskytovatel internetových služeb zrušit jakékoliv účty, které zneužívají jeho systémy.

Odpověděl jsem již na jeden z těchto dopisů. Co bych měl udělat?

Spojte se s policií. Sice není pravděpodobné, že by případ vyřešili, ale alespoň mohou informaci předat dále a případně lépe reagovat při podobném dotazu jiného občana.

Porušuji účastí v některém z těchto podfuků zákon?

To velmi záleží na individuálních okolnostech. Původ údajných finančních prostředků je přinejmenším pochybný a na vás může být pohlíženo jako na účastníka spiknutí za účelem defraudace nebo pomoci při praní podivných peněz. Ale většina obětí pouze jednoduše přijde o značné množství peněz.

Jaká je pravděpodobnost, že dostanu jeden z těchto podvodných dopisů?

Velká. Ani nemusíte být osobou z oboru. Jsou-li kontakty na vás veřejně dostupné, a nebo když komunikujete e-mailem, je velká pravděpodobnost, že takový dopis dostanete.

Je ještě něco jiného, na co bych si měl dát pozor?

Ignorujte všechno, co se zdá být příliš dobré než aby to byla pravda – pravděpodobně to tak i je. Vžijte se do myšlení pisatele dopisu. Proč, probůh, byste měli věřit úplně cizímu člověku, který manipuluje s miliony dolarů, že si vybral zrovna vás? Okolnosti popisované v dopise, týkající se údajných finančních prostředků, jsou přinejmenším podezřelé a ty peníze, kdyby existovaly, také. Vyvarujte se rizik s spojených s čímkoliv, co může být nelegální.